كيف أسهمت التقنيات الحديثة المتبعة من شركات تحصيل الديون في تقليل المخاطر المالية للشركات؟

لطالما كانت عمليات تحصيل الديون تحديًا كبيرًا للشركات على اختلافها، إذ كانت تعتمد في السابق بشكل رئيسي على تطبيق الإجراءات اليدوية التقليدية، بما تسبب في تعقيدات وتأخيرات في استرداد الأموال المستحقة ومن ثم زيادة المخاطر المالية المحتملة. ومع التطور المستمر في التكنولوجيا خاصة في مجالات مثل الذكاء الاصطناعي، وتحليل البيانات الضخمة، والتشفير، أصبح الاعتماد على شركات تحصيل الديون ضروري نظرًا لقدرتها على تحديث أساليبها واستراتيجياتها لتصبح أكثر فعالية ودقة في إدارة وتحصيل الديون.

وتعد شركة إيه دبليو عُمان لإدارة وتحصيل الديون إحدى شركات تحصيل الديون الرائدة في عُمان، حيث تتمتع بخبرة واسعة في هذا المجال، فضلًا عن امتلاكها لفريق من الخبراء المهرة والبارعين في مجال خدمات تحصيل الديون للشركات الناتجة عن المعاملات التجارية باستخدام أحدث الأساليب والتقنيات والاستراتيجيات التي تسهم في تسريع عملية التحصيل وتحقيق النتائج المرجوة.

وخلال هذا المقال، سنلقي الضوء على أبرز التقنيات الحديثة التي تعتمد عليها شركات تحصيل الديون وإسهاماتها في تقليل المخاطر المالية للشركات.

أبرز التقنيات الحديثة التي تعتمد عليها شركات تحصيل الديون وإسهاماتها في تقليل المخاطر المالية للشركات:

تستخدم شركات تحصيل الديون تقنيات حديثة لتحسين عمليات استرداد الأموال المستحقة وتقليل المخاطر المالية، وإليك فيما يلي بعض التقنيات الحديثة التي تعتمد عليها شركات تحصيل الديون  في عمان وإسهاماتها في تقليل المخاطر المالية للشركات:

أولًا: تحليل البيانات الضخمة (Big Data Analysis):

يشير مصطلح تحليل البيانات الضخمة إلى عملية استخلاص النتائج والرؤى القيمة والمعلومات من مجموعات ضخمة من البيانات المتنوعة والمتزايدة بسرعة عبر استخدام تقنيات وأدوات متقدمة لمعالجة وتحليل هذه البيانات بشكل فعال ودقيق. وبالنسبة لشركات تحصيل الديون، فإن تحليل البيانات الضخمة له دور فعال وحيوي في تحسين عمليات استرداد الأموال المستحقة وتقليل المخاطر المالية للشركات. ومن الإسهامات البارزة لاعتماد خدمات تحصيل الديون في عمان على تقنيات تحليل البيانات الضخمة ما يلي:

• تقييم القدرة على سداد الديون: باستخدام تحليل البيانات الضخمة، يمكن لشركات تحصيل الديون تحليل السجلات المالية والاقتصادية للمدينين بشكل دقيق، واستنتاج قدرتهم على سداد الديون المستحقة. حيث يتم تحليل البيانات المتعلقة بالدخل والنفقات والتاريخ الائتماني والعوامل الاجتماعية الأخرى لتقدير مدى قدرة المدين على السداد، بما يساعد في تحديد الديون التي يجب التركيز عليها وتحسين عملية التخطيط ووضع الاستراتيجيات المناسبة لعملية التحصيل.
• تحسين عمليات تحصيل الديون: يمكن لتحليل البيانات الضخمة أن يوفر رؤى قيمة بشأن سلوك المدينين وأنماط سداد الديون ومن ثم استخدام هذه المعلومات من قِبَل شركات تحصيل الديون لتحسين عمليات التحصيل وتحديد الأساليب الفعالة للتواصل مع المدينين وتشجيعهم على سداد الديون.
• تحسين التوقعات المالية: يساهم الاعتماد على تقنيات تحليل البيانات الضخمة في تحسين دقة التوقعات المالية لشركات تحصيل الديون. فمن خلال تحليل البيانات التاريخية والنماذج الاحتمالية، يمكن توقع أنماط السداد والديون غير المستردة بشكل أفضل بما يساعد الشركات في تخطيط موارد التحصيل وتحديد الاحتياطيات المالية بشكل أكثر دقة وفعالية.
• الكشف عن الاحتيال والمخاطر المالية: يساعد تحليل البيانات الضخمة في اكتشاف أنماط الاحتيال والمخاطر المالية المحتملة، فعلى سبيل المثال، يمكن لشركات تحصيل الديون تحليل البيانات المالية والتاريخية لتحديد السلوكيات غير المشروعة والمشتبه بها عبر رصد النماذج غير العادية أو القوائم المالية المشبوهة واتخاذ الإجراءات اللازمة للتصدي للمخاطر المحتملة.

بشكل عام، يساهم تحليل البيانات الضخمة في تحسين كفاءة ودقة عمليات تحصيل الديون، وتقليل المخاطر المالية للشركات، حيث يوفر هذا التحليل المعلومات والرؤى الضرورية لاتخاذ قرارات استراتيجية وإدارة المخاطر بشكل أفضل.

إقراء ايضاَ: ما دور شركات تحصيل الديون في تقييم قوة الائتمان للعملاء وتحسين عملية استرداد الأموال؟

ثانيًا: أدوات تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي (Machine Learning and Artificial Intelligence):

تعلم الآلة (Machine Learning) والذكاء الاصطناعي (Artificial Intelligence) هما تقنيتان حديثتان ومترابطتان تستخدمهما الشركات في مجموعة واسعة من المجالات لا سيما مجال خدمات تحصيل الديون وإسترداد الأموال، حيث تعتمد هاتان التقنيتان على استخدام البيانات والخوارزميات لتمكين الأنظمة الحاسوبية من تعلم واتخاذ القرارات بشكل ذاتي، وتحليل البيانات بشكل أكثر دقة وفعالية. وبالنسبة لشركات تحصيل الديون، فإن تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي تعتبر أدوات قوية وفعالة تستخدمها هذه الشركات لتقليل المخاطر المالية عبر تحليل سجلات المديونية وتوقع سلوك المدينين وتحديد الديون المحتمل تأخر سدادها، بما يساعد الشركات على تحسين استرداد الديون وتقليل الخسائر المالية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن استخدام تقنيات معالجة اللغة الطبيعية لتحليل الاتصالات والمراسلات بين الشركات والعملاء المدينين، مما يسهل تحديد السياق والمعاني والمشكلات المحتملة والأنماط الخفية في سلوك المدينين ومن ثم التعامل معها بشكل فعال.

ثالثًا: تقنيات التحقق والتحقق من الهوية:

تقنيات التحقق والتحقق من الهوية هي تقنيات حديثة تستخدمها شركات تحصيل الديون للتأكد من هوية الأشخاص والتحقق من صحة المعلومات الشخصية التي يقدمونها. وتعتمد هذه التقنيات على مجموعة من الأدوات والأساليب التقنية المبتكرة لتوفير مستوى عالٍ من الأمان والموثوقية في عمليات التحقق من الهوية. ولهذه التقنيات دور فعال في تقليل المخاطر المالية للشركات من ذلك على سبيل المثال:

• زيادة الأمان والحماية: حيث يساعد استخدام تقنيات التحقق شركات تحصيل الديون على حماية الشركات من المخاطر المالية المحتملة، مثل هجمات الاحتيال والتزوير. فعندما يتم التحقق من هوية الأشخاص بشكل صحيح، يصبح من الصعب على الأشخاص غير المصرح لهم الوصول إلى معلومات حساسة أو إجراء معاملات غير مشروعة.
• تحسين دقة التحصيل: فمن خلال التحقق من هوية الأشخاص المدينين، يمكن للشركات التأكد من أنها تتعامل مع الشخص الصحيح الذي ينبغي عليه سداد الدين بما يساعد في تجنب الأخطاء البشرية والتأكد من دقة عملية التحصيل.
• تحسين تجربة العملاء: يسهم اتباع تقنيات التحقق المتقدمة من شركات تحصيل الديون وإسترداد الأموال في عمان في تحسين تجربة العملاء، فعندما يكون لديهم إجراءات تحقق سهلة وموثوقة، يمكنهم التعامل مع شركة التحصيل بسهولة وثقة. وبالتالي، يمكن تعزيز ثقة العملاء وتحسين العلاقة بينهم وبين الشركة.
• تخفيض التكاليف: باستخدام تقنيات التحقق الآلي المتقدمة، يمكن لشركات تحصيل الديون التحقق من الهوية بشكل أكثر كفاءة وأسرع، مما يقلل من الحاجة إلى الموظفين البشريين لإجراءات التحقق اليدوية بما يؤدي إلى توفير التكاليف وزيادة الإنتاجية.

وأخيرًا:

كثيرة هي التقنيات الحديثة التي تعتمد عليها خدمات تحصيل الديون والتي تسهم في تحسين عمليات تحصيل واسترداد الأموال المستحقة وزيادة التدفقات النقدية ومن ثم تقليل المخاطر المالية للشركات وتعزيز الاستدامة والنمو.

وبموجب الشهادات الحاصلة عليها شركة إيه دبليو عُمان لإدارة وتحصيل الديون من كلٍ من “الجمعية الأمريكية لإدارة الائتمان” والجمعية الأوروبية لإدارة الائتمان”، تمكنت من احتلال مكانة تفوق مجرد كونها رائدة في المجال، بل إن شركة إيه دبليو عُمان لإدارة وتحصيل الديون تعد شريك يساعد الدائنين والمدينين في مختلف أنحاء العالم للتوصل إلى حلول ترضي جميع الأطراف.

ومن المميزات التي تدفعك للاعتماد على شركة إيه دبليو عُمان لإدارة وتحصيل الديون:

• امتلاك فريق متخصص ويتمتع بالخبرة العالية في مجال تحصيل الديون.
• طرق واستراتيجيات وتقنيات مبتكرة لتحصيل الديون الناشئة عن المعاملات التجارية باحترافية.
• الالتزام بالمعايير والسياسات الأوروبية والأمريكية وبجميع المعايير والسياسات الأخرى المتبعة في مجال تحصيل الديون.
• تحقيق نسبة نجاح في تحصيل الديون تتراوح بين 45% – 55% لأكثر من 160,000 قضية يتم توليها سنويًا.
• تقديم استشارات مجانية وخطط للإجراءات اللاحقة من خلال فريق الخبراء والمتخصصين في شركة الوادي لتحصيل الديون.
• أتعاب تنافسية مقارنةً بالأسعار السائدة في السوق، إلى جانب اتباع سياسة عدم الحصول على أتعاب حال عدم التمكّن من تحصيل الدين.

سارع الآن بالحصول على خدمات استرداد وتحصيل الديون المقدمة من وكالة إيه دبليو عمان لتحصيل الديون لتحصيل ديونك باحترافية وتعزيز أعمالك التجارية.  احصل على استشاراتك المجانية لتحصيل الديون.