AW Holding
تعتبر عملية تحصيل الديون عملية حيوية للعديد من الشركات والمؤسسات، حيث يؤثر التحصيل الفعال على السيولة المالية والقدرة على تمويل الأنشطة التجارية. وتنقسم الديون التي يتم تحصيلها إلى فئتين رئيسيتين هما: الديون المتعثرة والديون القابلة للاسترداد، ويتمثل دور وكالة تحصيل الديون في التعامل مع الديون المتعثرة والقابلة للاسترداد وفقًا لاستراتيجيات وتقنيات متعددة تسهم في تحقيق النتائج المرجوة.
وتعد وكالة إيه دبليو عُمان لتحصيل الديون إحدى وكالات إدارة وتحصيل الديون الرائدة في عُمان، حيث تتمتع بخبرة عالية تمتد لأكثر من 26 عامًا فضلًا عن امتلاكها لفريق من الخبراء المهرة في التعامل مع مختلف أنواع الديون الناتجة عن المعاملات التجارية بين الشركات وفقًا لأحدث التقنيات والأساليب للعمل على تحسين التدفقات النقدية والسيولة المالية وتقليل المخاطر.
وخلال هذا المقال، سنتعرف على المقصود بالديون المتعثرة والقابلة للاسترداد والفوارق في عملية التحصيل، وكيفية تعامل وكالة تحصيل الديون معهما.
ما هي الديون المتعثرة؟
الديون المتعثرة تعني الديون التي يصعب استردادها بسبب عدم قدرة أو رغبة المدين في سداد المبلغ المستحق، فقد تكون هناك أسباب متعددة لعدم سداد الديون، مثل ضعف القدرة المالية، أو الأزمات الاقتصادية، أو حتى الاحتيال. وتتطلب إدارة الديون المتعثرة من قِبَل وكالات تحصيل الديون استراتيجيات خاصة، مثل التفاوض والتسوية الودية أو استخدام سبل قانونية لاسترداد الأموال.
ما هي الديون القابلة للاسترداد؟
هي الديون التي يعتبر المدين قادرًا ومستعدًا لسدادها، فقد يتم تحصيل هذه الديون بسهولة عن طريق الاتفاق المباشر بين الدائن والمدين، ويمكن أن تشمل أيضًا خطط سداد مرنة أو تسهيلات مالية للمدين لتسهيل عملية السداد.
ونود الإشارة إلى أن هناك فوارق واختلافات بين تحصيل الديون المتعثرة والقابلة للاسترداد من قِبَل شركة تحصيل الديون وهو ما نتناوله بالتفصيل في الفقرة التالية.
فوارق واختلافات بين تحصيل الديون المتعثرة والقابلة للاسترداد:
تتمثل الفوارق والاختلافات الجوهرية في تحصيل الديون المتعثرة والقابلة للاسترداد في الطبيعة والتحديات المرتبطة بكل نوع منهما، فيمثل تحصيل الديون المتعثرة تحديًا للدائن، حيث يحتاج إلى استراتيجيات وأدوات متخصصة لاستعادة المبالغ المستحقة. فقد تشمل هذه الاستراتيجيات التفاوض المباشر مع المدين للتوصل إلى تسوية مرضية، أو استخدام خدمات تحصيل الديون للتدخل والتفاوض نيابة عن الدائن، وفي بعض الحالات قد يتطلب الأمر اللجوء إلى الإجراءات القانونية لاستعادة المبالغ المستحقة. بينما تكون عملية تحصيل الديون القابلة للاسترداد أيسر وأقل من حيث التحديات بالمقارنة مع الديون المتعثرة، فقد يتعاون المدين مع الدائن لتحديد خطة سداد تناسب قدرته المالية وظروفه الشخصية. ومن خلال وكالة تحصيل الديون، يمكن العمل على تقديم خطط سداد مرنة لاسترداد الأموال وتحسين التدفقات النقدية للشركة.
كيف تتعامل وكالة تحصيل الديون مع تحصيل الديون المتعثرة والقابلة للاسترداد؟
تتعامل وكالة تحصيل الديون بطرق مختلفة مع تحصيل الديون المتعثرة والقابلة للاسترداد، حسب طبيعة كل حالة والاتفاقيات الموجودة بين الشركة ووكالة تحصيل الديون المختارة. وإليك فيما يلي استعراض مختصر حول كيفية تعامل وكالات تحصيل الديون مع كلًا من الديون المتعثرة والقابلة للاسترداد:
أولًا: تعامل وكالة تحصيل الديون مع تحصيل الديون المتعثرة:
عندما يكون الدين متعثرًا وصعب الاسترداد، تتخذ وكالة تحصيل الديون إجراءات للتعامل مع المدين واستعادة المبلغ المستحق. يشمل ذلك:
- الاتصال بالمدين: تقوم وكالة تحصيل الديون بالاتصال بالمدين عن طريق الهاتف أو البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية للتواصل معه وتذكيره بالدين المستحق وضرورة سداده.
- التفاوض ووضع خطط للسداد: تحاول وكالة تحصيل الديون التفاوض مع المدين للوصول إلى اتفاق يلبي احتياجات الطرفين، ويمكن أن تشمل هذه الاتفاقات تخفيض المبلغ المستحق أو تمديد فترة السداد أو تقسيط المبلغ على دفعات قابلة للتسديد.
- التحقيق والمراقبة: تقوم وكالة تحصيل الديون بإجراء تحقيق شامل لمعرفة الوضع المالي والقدرة على السداد للمدين، فقد تقوم بمراقبة حركات الحسابات والأصول المالية للمدين لضمان استرداد المبلغ المستحق.
- اتباع الإجراءات القانونية: في حالة عدم التوصل إلى اتفاق أو عدم استجابة المدين، يمكن لوكالة تحصيل الديون أن تتخذ إجراءات قانونية لاستعادة المبلغ المستحق. هذه الإجراءات قد تشمل تقديم شكوى قضائية أو اللجوء إلى الحجز التنفيذي على أصول المدين.
إقراء ايضاَ: تعرف على كيفية استعادة ديون شركتك وعمل خطة استرداد مع شركة تحصيل وإدارة الديون
ثانيًا: تعامل وكالة تحصيل الديون مع تحصيل الديون القابلة للاسترداد:
في حالة الديون القابلة للاسترداد، يكون التعامل أكثر سهولة ومرونة، إذ تشمل الإجراءات المتخذة من قِبَل وكالة تحصيل الديون ما يلي:
- التواصل مع المدين: تقوم شركة تحصيل الديون بالتواصل مع المدين لتذكيره بالدين المستحق وترتيبات السداد المتفق عليها سابقًا.
- متابعة السداد: تتابع وكالة تحصيل الديون حالة السداد وتتحقق من تلقي المبالغ المستحقة بناءً على الاتفاقات المبرمة. في حالة عدم استلام المبلغ أو حدوث تأخير، قد تتصل الوكالة بالمدين للتذكير وتحديد خطوات إضافية إذا لزم الأمر.
- إدارة الحسابات: تقوم وكالة تحصيل الديون بإدارة حسابات المدين بشكل دقيق، بما في ذلك تسجيل المدفوعات وتحديث الرصيد المستحق وإصدار تقارير دورية عن حالة الدين.
- التسوية والتخليص: في حالة استلام المبلغ المستحق بالكامل، تقوم وكالة تحصيل الديون بتسوية الدين وإغلاق الملف، وإصدار إشعارًا رسميًا للمدين بالتأكيد على سداد الدين وإنهاء المطالبة.
وأخيرًا:
تهدف وكالات تحصيل الديون إلى تحقيق أعلى معدل استرداد ممكن للديون المتعثرة والقابلة للاسترداد، وذلك من خلال استخدام استراتيجيات متعددة والتعامل بحسم وعدالة مع المدينين. يجب الإشارة إلى أنه يمكن أن تختلف إجراءات وكالات تحصيل الديون وسياساتها قليلاً بناءً على البلد والقوانين المحلية.
وبموجب الشهادات الحاصلة عليها وكالة إيه دبليو عُمان لإدارة وتحصيل الديون من كلٍ من “الجمعية الأمريكية لإدارة الائتمان” و”الجمعية الأوروبية لإدارة الائتمان”، تمكنت من احتلال مكانة تفوق مجرد كونها رائدة في المجال، بل إن وكالة إيه دبليو عُمان لإدارة وتحصيل الديون تعد شريك يساعد الدائنين والمدينين في مختلف أنحاء العالم للتوصل إلى حلول ترضي جميع الأطراف.
ومن المميزات التي تدفعك للاعتماد على وكالة إيه دبليو عُمان لإدارة وتحصيل الديون:
- امتلاك فريق متخصص ويتمتع بالخبرة العالية في مجال تحصيل الديون.
- خبرة تمتد لأكثر من 26 عامًا في مجال استرداد وتحصيل الديون المستحقة.
- طرق واستراتيجيات وتقنيات مبتكرة لتحصيل الديون الناشئة عن المعاملات التجارية باحترافية.
- الاتزام بالمعايير والسياسات الأوروبية والأمريكية وبجميع المعايير والسياسات الأخرى المتبعة في مجال تحصيل الديون.
- تحقيق نسبة نجاح في تحصيل الديون تتراوح بين 45% – 55% لأكثر من 160,000 قضية يتم توليها سنويًا.
- تقديم استشارات مجانية وخطط للإجراءات اللاحقة من خلال فريق الخبراء والمتخصصين في وكالة الوادي لتحصيل الديون.
- أتعاب تنافسية مقارنةً بالأسعار السائدة في السوق، إلى جانب اتباع سياسة عدم الحصول على أتعاب حال عدم التمكّن من تحصيل الدين.
سارع الآن بالحصول على خدمات استرداد وتحصيل الديون المقدمة من وكالة إيه دبليو عمان لتحصيل الديون لتحصيل ديونك باحترافية وتعزيز أعمالك التجارية. احصل على استشاراتك المجانية لتحصيل الديون.